Як користуватися функцією Excel INTRATE -

Резюме

Функція Excel INTRATE повертає процентну ставку за повністю вкладений цінний папір.

Призначення

Отримайте процентну ставку за повністю вкладене забезпечення

Повернене значення

Процентна ставка у відсотках

Синтаксис

= ВХІД (розрахунки, термін погашення, інвестиції, погашення, (основа))

Аргументи

  • врегулювання - дата розрахунку за цінним папером.
  • термін погашення - дата погашення цінного паперу.
  • інвестиція - сума спочатку вкладеної.
  • погашення - сума, отримана за терміном погашення.
  • основа - (необов’язково) База підрахунку днів (див. нижче, за замовчуванням = 0).

Версія

Excel 2003

Примітки щодо використання

Функція INTRATE обчислює річну ефективну процентну ставку для "повністю інвестованого" цінного папера. Повністю вкладений цінний папір не виплачує періодичні відсотки до погашення. Процентний дохід - це різниця між вартістю викупу цінного папера та початковою інвестицією.

Приклад

У наведеному прикладі ми хочемо знайти ефективну річну процентну ставку за облігацією з ціною $ 895,00 та вартістю викупу $ 1000. Дата розрахунків - 6 липня 2017 року, а дата погашення - 15 січня 2020 року. Періодичних виплат за відсотками немає, а підрахунком днів є 30/360 США (NASD). Формула в F5:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

За допомогою цих входів функція INTRATE повертає 4,65% із застосованим форматом числа у відсотках.

Введення дат

В Excel дати є серійними номерами. Як правило, найкращим способом введення дійсних дат є використання посилань на клітинки, як показано в прикладі. Для введення дійсних дат безпосередньо всередині функції можна використовувати функцію DATE. Для ілюстрації, наведена нижче формула має всі жорстко закодовані значення, а функція DATE використовується для подання кожної з двох необхідних дат:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Основа

Основний аргумент керує тим, як рахуються дні. Функція ВВЕДЕННЯ надає 5 опцій (0-4) і за замовчуванням дорівнює нулю, що визначає базу США 30/360. Ця стаття на Вікіпедії містить детальне пояснення наявних конвенцій.

Основа Кількість днів
0 або опущено США (NASD) 30/360
1 Фактичний / фактичний
2 Фактичний / 360
3 Фактичний / 365
4 Європейська 30/360

Примітки

  • В Excel дати є серійними номерами.
  • Усі дати та базис усічаються до цілих чисел.
  • Якщо дати недійсні (тобто насправді не дати), INTRATE повертає #VALUE!
  • INTRATE повертає #NUM, коли:
    • врегулювання> = зрілість
    • інвестиція <= 0 або викуп <= 0
    • Основа поза зоною дії

Цікаві статті...