Як користуватися функцією Excel TBILLEQ -

Резюме

Функція Excel TBILLEQ повертає еквівалент доходу за казначейським векселем.

Призначення

Отримайте дохід, еквівалентний облігаціям, за казначейським векселем

Повернене значення

Урожайність у відсотках

Синтаксис

= TBILLEQ (розрахунки, термін погашення, знижка)

Аргументи

• врегулювання - дата розрахунку за цінним папером.
• термін погашення - дата погашення цінного паперу.
• discount - ставка дисконтування цінного паперу.

Версія

Excel 2003

Примітки щодо використання

Функція Excel TBILLEQ повертає еквівалентну дохідність облігації для казначейського векселя, виходячи з дати розрахунку, дати погашення та ставки дисконтування. У наведеному прикладі дата розрахунку - 5 лютого 2019 року, дата погашення - 1 лютого 2020 року, а ставка дисконтування 2,54%. Формула в F5:

=TBILLEQ(C5,C6,C7)

За допомогою цих входів функція TBILLEQ повертає дохід 2,53% із застосованим форматом числа у відсотках.

Введення дат

В Excel дати є серійними номерами. Як правило, найкращим способом введення дійсних дат є використання посилань на клітинки, як показано в прикладі. Для введення дійсних дат безпосередньо всередині функції найкращим варіантом є функція DATE.

Про казначейські векселі

Казначейський вексель (також його називають ОВДП) - короткострокове боргове зобов’язання, видане Міністерством фінансів США. Державні рахунки продаються з кроком у 100 доларів США та мають терміни від декількох днів до 52 тижнів. За підтримки уряду США ОВДП вважаються інвестицією з низьким рівнем ризику.

Законодавчі рахунки, як правило, продаються зі знижкою від номіналу (номінальна вартість), а ставка дисконту визначається на аукціоні. Однак ОВДП також можуть продаватися з премією, коли ціна перевищує номінал.

ДКО не пропонують регулярні виплати відсотків, як купонні облігації. Однак, коли ДКО визріває, власнику виплачується його номінал або номінальна вартість. Коли номінальна вартість більша за ціну придбання, різниця - це зароблені відсотки.